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中国银行业监督管理委员会上海监管局关于试行中国(上海)自由贸易试验区银行业监管相关制度安排的通知

中国银行业监督管理委员会上海监管局关于试行中国(上海)自由贸易试验区银行业监管相关制度安排的通知

在沪各银行业金融机构:

为进一步贯彻落实《国务院关于印发中国(上海)自由贸易试验区总体方案的通知》(国发〔2013〕38号)和《中国银监会关于中国(上海)自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》(银监发〔2013〕40号),促进中国(上海)自由贸易试验区(以下简称“试验区”)银行业创新和稳健发展,经中国银监会同意,现就试验区银行业监管总体制度安排通知如下。

一、试验区业务管要求

经营试验区业务的上海各银行业金融机构应遵守中国银监会现行各项审慎监管要求,另有规定的除外。对于试验区业务中可能更为突出的风险管理领域,如流动性风险、市场风险、交易对手信用风险、国别风险、法律合规风险以及金融消费者保护等,银行业金融机构应适用更为审慎的管理标准。

监管部门鼓励和支持上海各银行业金融机构针对区内投资贸易便利化需求,积极开展金融创新,特别是支持区内客户跨境贸易和跨境投融资的金融服务需求、支持利用境内外两个市场为区内客户提供多样化的风险管理服务。

二、试验区业务风险评估要求

经营试验区业务的上海各银行业金融机构,应针对试验区业务做好事前和持续的风险自评估。具体评估要求详见附件1:《中国(上海)自由贸易试验区业务风险评估指导意见(试行)》。风险自评估侧重于针对试验区业务的风险管理流程和管理能力的有效性和适应性。

事前自评估报告须于正式开办试验区业务后10个工作日内,由开办试验区业务的银行业金融机构法人或授权归口管理机构,向上海银监局书面提交(上海本地注册的法人机构应由总行提交)。本通知发布前已开展试验区业务的银行业金融机构应于2014年6月10日前提交自评估报告。此后,各银行业金融机构应于每年3月底前将上一年度风险自评估报告报送上海银监局。评估中如发现重大业务风险,机构应及时采取措施,确保相关风险管理制度安排与试验区业务发展状况持续相符,有关情况亦应同时报告监管部门。

试验区业务项下的新产品管理纳入日常监管流程之中。监管部门将根据监管需要,酌情对机构的自评估情况进行监管评估及督导,强化事中、事后监管。对监管评估不达标者,监管部门将依法采取相应的监管措施,包括责令暂停业务等强制措施。

三、试验区银特色监测报表体系

监管部门将针对试验区银行业建立相对独立的统计和监测体系,定期从试验区业务和机构两个维度收集数据和监管信息。报送要求详见附件2:《中国(上海)自由贸易试验区银行业监测报表制度(试行)》。考虑到试验区相关工作的创新性和试验性,特设置两个月的试报期。试报期内,监管部门将不对因口径理解差异等原因造成的报送质量问题进行考核。试报期后,监管部门将依法对报送工作不合规的机构和个人,采取必要的监管措施。

监管部门将定期监测分析试验区业务的推进情况和风险管理状况,重在把握试验区业务支持区内实体经济的有效性,以及前瞻预判可能存在的区域性、系统性风险隐患,为支持试验区建设的相关制度安排提供重要依据。监管部门并将根据试验区业务和政策的进展适时完善特色监测报表体系。

四、试验区内管要求

(一)关于试验区内机构的业务范围。试验区内机构可根据区内客户投资贸易便利化的需求,在主要从事区内业务和跨境业务的基础上,经营境内区外业务。取得离岸业务资格的中资商业银行总行,可授权试验区内自贸区分行开办离岸业务。

(二)关于试验区内的机构网点规划。对全国性中资商业银行、政策性银行、上海本地银行在区内增设或升格分支机构的年度网点计划不作事前审批,在区内增设或升格银行分支机构不受该银行在上海地区年度网点总计划的限制。

(三)关于试验区内机构及其高管准入。对区内分行级以下(不含分行)银行机构和高管的准入,实行事后报告制度。详见附件3:《关于简化中国(上海)自由贸易试验区内相关机构和高管准入方式的实施细则(试行)》。

(四)关于试验区内机构和试验区业务的风险管控。针对试验区业务,监管部门将坚持法人为本的风险监管理念,强调并表风险管理要求,确保试验区业务的风险得到有效管控。同时,加强对试验区内机构的日常现场检查和非现场监管,重点防范交易对手信用风险、法律合规风险、操作风险及做好金融消费者保护,强化行为监管,防止重大风险事件。

五、试验区银的功能布局及源支持

银行业金融机构办理试验区业务是银行业探索跨境金融服务和加快金融创新的战略需要,也是探索可复制、可推广银行业经营管理经验的契机。为此,上海各银行业金融机构应牢牢把握这个重大机遇,以最大限度满足客户区内外联动、境内外联动对金融服务的需求为导向,充分发挥各自的管理优势,制定科学的试验区业务经营策略和创新发展策略。

(一)上海各银行业金融机构应合理区分试验区内机构、区外境内的上海地区其他机构经营试验区业务的功能定位和发展重点,尽快形成特色化的试验区业务创新发展模式,有效支持试验区实体经济发展。

(二)经营试验区业务的上海各银行业金融机构应积极争取总行或总部的充分支持,为试验区业务的探索与创新发展预留足够的空间。包括但不限于:适当调整对试验区业务和试验区内机构的绩效考核标准;在试验区业务开展初期不对试验区业务和试验区内分支机构下达单独的存贷比考核指标;对于按有关规定以自求平衡为原则的账户,建立相对独立的流动性风险管理体系,并从资金来源方面给予必要的支持;在遵循总行统一业务管理政策的前提下,授权试验区业务归口管理机构更多业务自主权,在风险可控的前提下自主开展资金交易业务、单独区内或境外平盘;协调经营试验区业务的区内外经营网点和境内外机构的协同运作,加强资源共享,共同支持试验区业务的创新发展和风险管理。

特此通知。 

 

2014年5月12日

附件1

中国(上海)自由贸易试验区业务风险评估指导意见

(试行)

 

为贯彻落实党中央、国务院关于建设中国(上海)自由贸易试验区(以下简称自贸试验区)的重要战略部署,鼓励银行业金融机构在风险可控的前提下,积极开展金融创新,有效服务实体经济,根据《中国银监会关于中国(上海)自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》等规定,并报经中国银监会同意,特试行本指导意见。

 

一、总则

(一)银行业金融机构开展自贸试验区业务前应全面符合中国银监会以风险为本的审慎监管规则和本指导意见的特定要求,并确保持续达标。

(二)本指导意见适用于在上海地区开展自贸试验区业务的商业银行,政策性银行和经中国银监会批准设立的其他金融机构参照执行。

(三)本指导意见所称自贸试验区业务,是指上海地区(包括自贸试验区,下同)商业银行针对自贸试验区内客户(包括区内居民和非居民)提供的各类金融服务。

(四)上海银监局对自贸试验区业务实施监督管理,依据本指导意见和相关规定开展风险评估和持续监管。

 

二、基本要求

(五)商业银行董事会应承担自贸试验区业务风险管理的最终责任,审核批准高级管理层根据本行风险承受能力和经营战略制订的自贸试验区业务发展战略和风险偏好,监督高级管理层对自贸试验区业务风险实施有效管理和控制。

(六)在上海地区开展自贸试验区业务的商业银行应取得其总行对自贸试验区业务管理的全力支持,确保政策流程、风险管理、信息系统等能够全面覆盖自贸试验区业务,提高自我约束的能力。

(七)商业银行应对自贸试验区业务适度授权,既要体现风险管控,又要鼓励创新。

(八)商业银行总行宜通过专门的归口管理机构对自贸试验区业务创新和风险管理进行协调和管理,确保总行管理政策得到一致性贯彻并及时反馈自贸试验区业务风险信息。

(九)商业银行应建立全面风险管理体系,除本指导意见提及的流动性风险、市场风险、交易对手信用风险、国别风险、法律合规风险以及金融消费者保护等特定风险和管理领域外,商业银行还应针对自贸试验区业务的特点,全面梳理信用风险、操作风险及其他各类风险识别、计量(评估)、监测和控制的专项管理要求,针对性地制定相应风险的管理制度和管理要求,实现全流程的全面风险管理。

(十)商业银行应建立自贸试验区业务事前风险评估机制,明确界定风险管理、内部控制和合规管理等部门的评估职责,并由责任部门负责人对每项评估结果签章确认,以确保在业务开办前已充分了解其各类风险并具备足够的风险管控能力。

(十一)商业银行应建立自贸试验区业务管理持续评估机制,定期对政策流程、风险管理、信息系统、人员配置的有效性和合理性进行评估,及时改进不足,确保管理能力持续与自贸试验区业务发展状况相符。

(十二)商业银行应建立对自贸试验区业务风险对冲机制,明确风险对冲的目标、策略、方法、工具和流程,定期评估风险对冲的有效性。

(十三)商业银行应将自贸试验区业务全面纳入监管资本、贷款损失准备和杠杆率的计量范围,确保各项审慎监管指标符合监管要求。

(十四)商业银行应建立自贸试验区业务风险报告体系,明确各岗位的报告职责,确保及时、准确地向董事会、高级管理层和相关归口管理机构报告各类风险暴露水平、管理状况(包括限额执行情况)、压力测试结果以及风险的重大突发变化。商业银行董事会和高级管理层应至少按季听取自贸试验区业务风险报告。

(十五)商业银行应确保从事自贸试验区业务的高级管理人员、风险管理人员、合规管理人员、内部审计人员和交易人员具备相应的专业技能和实践经验,并充分了解境外市场的法律法规、交易规则和风险特征。

(十六)商业银行应建立适当的管理信息系统,以支持各项自贸试验区业务操作和风险管理。管理信息系统应至少能完成以下任务:

1.支持自贸试验区业务各操作环节的内部控制。

2.实现各类风险的计量以及金融工具的估值。

3.按规定的频率准确计算各类监管指标和风险监测指标,生成相应的风险报告,满足内部报告和监管报送要求,并可根据需要调整计算和报告的频率。

4.能够按监管和银行内部管理的要求,适时监测各类限额执行情况,建立超限额预警机制,防止突破限额,确保满足限额管理要求。

5.确保总行及其自贸试验区业务归口管理机构能够及时、准确、全面地获取与风险管理相关的信息,并可视情况采取控制措施,直至取消特定交易。

6.帮助识别不适当的客户及交易,实时监测和控制跨境异常资金流动。

7.支持在不同假设情景下实施压力测试。

(十七)商业银行应科学设置对自贸试验区业务的绩效考核方式和考核指标。考核应充分体现转变发展方式的要求,避免只重速度、不顾质量、忽视风险的情况。

(十八)商业银行应每年至少一次开展自贸试验区业务的内部审计,全面审查和评估各类风险管理政策的合理性及其内部控制的有效性。审计结果应报送上海银监局。

 

三、流动性风险

(十九)商业银行应结合自贸试验区业务性质及复杂程度,将按有关规定以自求平衡为原则的账户纳入全行统一的流动性风险管理体系,并建立相对独立的流动性风险管理制度安排,充分识别、准确计量、持续监测和适当控制该账户整体及其项下的各产品和业务条线的流动性风险,以及该账户流动性风险与全行流动性风险的相互影响与转换。

(二十)商业银行应明确前述账户流动性风险管理特定事项的具体政策,至少包括以下内容:

1.整体的流动性风险管理制度。

2.流动性风险的识别、计量和监测,包括现金流测算和分析。

3.流动性风险限额管理。

4.流动性风险报告体系。

5.融资管理。

6.日间流动性风险管理。

7.优质流动性资产管理。

8.重要币种和跨境的流动性风险管理方法。

9.压力测试。

10.应急计划。 

11.对影响流动性风险的潜在因素以及其他类别风险对流动性风险的影响进行持续监测和分析。

(二十一)商业银行应结合自贸试验区业务特点和监管要求,设定前述账户的流动性风险限额指标体系,并根据不同限额的性质确定相应的监测频度。 

(二十二)商业银行应当按照审慎原则定期开展前述账户流动性风险压力测试,充分考虑各类风险与流动性风险的内在关联性。

(二十三)商业银行应结合流动性风险压力测试的结果,制定流动性风险应急计划。流动性风险应急计划应包括总行向前述账户提供流动性支持的触发条件和操作流程,并充分评估可能存在的政策限制对流动性支持的影响。

 

四、市场风险

(二十四)商业银行应在全行市场风险管理政策的基础上,针对金融市场的深度和广度,建立相应的自贸试验区业务市场风险管理政策,全面覆盖利率风险、汇率风险、商品价格风险和股票价格风险等各类市场风险。

(二十五)商业银行应具备与自贸试验区业务性质及复杂程度相符的风险计量能力,并应得到持续有效的验证。

(二十六)商业银行应对自贸试验区业务建立相对独立的市场风险限额体系和报告体系,进行持续监测和控制,并明确超限额处理流程。

(二十七)商业银行应明确自贸试验区业务银行账户利率风险管理机制,针对跨境业务特点,充分分析和预判自贸试验区业务利率市场化定价机制的特殊性,逐步构建相应的收益率曲线。

(二十八)商业银行在自贸试验区业务银行账户利率风险计量中,充分考虑不同市场重新定价风险、基准风险、收益率曲线风险和期权性风险的特征,以及自贸试验区业务银行账户利率风险与全行利率风险之间的相关性。

(二十九)商业银行应根据自贸试验区业务状况、业务发展战略、资产负债的总量和结构变化以及利率风险特征进行压力测试,压力测试结果应运用于应急预案、政策流程和限额的制定。

(三十)商业银行应制定自贸试验区业务汇率风险管理政策,对于按有关规定不得保留敞口头寸的账户,还应明确各外汇敞口(包括本外币自由汇兑产生的敞口头寸)的平盘机制和操作流程。

(三十一)商业银行应具备有效的治理结构、估值工具和控制程序确保各类金融工具估值的客观、准确和一致。商业银行估值能力应与自贸试验区业务复杂程度相适应。

 

五、交易对手信用风险

(三十二)商业银行应明确交易对手信用风险管理战略、政策程序、风险偏好和总体限额,并经董事会批准。交易对手信用风险偏好和总体限额应与银行风险容忍度和资本实力相符。

(三十三)商业银行应结合自贸试验区业务中交易业务的发展战略,建立与之相符的交易对手信用风险管理政策,并应至少包括以下内容:

1.交易对手信用风险定义,及其与一般信用风险之间的区别。

2.交易对手信用风险管理组织架构、权限和责任。

3.交易对手信用风险识别、计量、监测和控制程序。

4.交易对手信用风险准备金计提政策和资本要求。

5.交易对手信用风险压力测试和应急预案。

6.交易对手信用风险管理的报告体系和信息系统。

(三十四)商业银行应制定具体的交易对手信用风险识别、计量、监测和控制程序,至少包括以下内容:

1.对交易对手实施准入控制,包括风险评估、内部评级和内部核准程序。

2.中央交易对手的认定标准和管理要求。

3.对交易对手后续风险评估程序。

4.计量交易对手信用风险的方法、模型和标准。

5.交易对手信用风险控制和缓释的策略。

6.对交易业务大额风险暴露和集中度风险管理要求。

7.自贸试验区业务交易对手信用风险限额体系、独立监控、监测频率及超限额处理程序。

(三十五)商业银行应建立自贸试验区业务交易对手尽职调查标准和程序,除分析交易对手财务数据以外,还应了解其交易业务战略、市场地位、表外业务规模、风险管理策略和风险承受能力等。

(三十六)商业银行应建立交易对手内部风险评估或内部评级体系,不得仅依据外部评级开展业务。

(三十七)商业银行总行应负责建立交易业务交易对手的审批和管理体系,不得未经审批开展涉及交易对手信用风险的交易业务。

(三十八)开展交易业务后,商业银行应持续收集交易对手的风险信息,定期进行风险评估,关注市场重大变化对其风险的影响。商业银行应明确对境外交易对手信息收集标准、持续评估的方法和程序,充分考量可能存在的信息收集障碍。

(三十九)商业银行应使用与自贸试验区交易业务复杂程度相符的交易对手信用风险计量方法,计量模型应能覆盖所有可能产生交易对手信用风险的业务和产品,准确计量交易对手违约风险、潜在风险暴露水平和信用估值调整,并充分考虑流动性风险、市场风险和操作风险等对交易对手信用风险的影响,保守确定计量结果。商业银行应对交易对手信用风险相关模型进行持续的验证,确保模型计量结果的准确性。

(四十)商业银行应按不同的交易对手方、产品、市场、风险来源(如利率或汇率)和风险暴露类型(如信用估值调整、现期暴露或潜在暴露)等,分别设定自贸试验区业务中交易业务的限额体系,限额的设定应充分考虑压力测试结果。

 

六、国别风险

(四十一)商业银行应明确国别风险管理战略、政策程序和风险偏好。

(四十二)商业银行国别风险管理政策应当与自贸试验区业务性质、规模和复杂程度相适应,并适当前瞻,至少包括以下内容:

1.与监管要求相符的国别风险定义。

2.国别风险管理组织架构、权限和责任。

3.对自贸试验区业务国别风险识别、计量、监测和控制程序。

4.自贸试验区业务国别风险限额体系及控制措施。

5.自贸试验区业务国别风险压力测试和应急预案。

(四十三)商业银行国别风险计量方法应与自贸试验区业务国别风险类型、暴露规模和复杂程度相符,能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险,能够在单一和并表层面按国别计量风险,能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险。

(四十四)商业银行应建立与自贸试验区业务国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系和主权内部评级,对已经开展和计划开展业务的国家或地区逐一进行风险评估和评级。

(四十五)商业银行应按照国别合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额,对开展自贸试验区业务的机构适度授权,监测频率不得低于商业银行非自贸区业务国别风险敞口的监测频率,并建立限额监测、超限额报告和审批程序。

(四十六)商业银行应明确国别授信政策和管理要求,确保在自贸试验区业务授信准入、尽职调查、授信审查、贷后风险监控与管理等方面至少与国内授信适用同等原则。

 

七、法律合规风险

(四十七)商业银行应针对自贸试验区业务和金融市场的特殊性,建立相应的合规管理政策,确保相关业务能够符合区内外以及境内外法律规定、监管要求和交易规则,并制定相应的政策制度、合同文本等,避免法律合规风险。

(四十八)商业银行应切实落实“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”等原则,建立有效的交易背景和贸易背景真实性审查机制,防范非法套利行为和其他违法行为。

(四十九)商业银行应针对自贸试验区业务资金收付监管要求,以及贸易融资业务特点,建立异常资金流动监控机制,切实履行法律法规要求的反洗钱、反恐融资等义务。

 

八、金融消费者保护

(五十)商业银行应制定金融消费者权益保护的政策程序,建立贯穿产品全流程的保护金融消费者权益机制,确保在自贸试验区业务中充分保护金融消费者权益,并能及时有效地处置金融消费者投诉。

(五十一)商业银行在开展自贸试验区业务中向金融消费者推荐金融产品的,应遵循销售透明原则,明确保障金融消费者知情权和自主选择权的具体要求,确保在产品销售的各个环节真实、准确、全面地向客户披露产品风险状况,避免以任何方式隐瞒风险、夸大收益,或者进行强制性交易,并明确信息披露的渠道和标准。

(五十二)商业银行应遵循风险匹配原则,结合自贸试验区业务特点,建立相应的金融消费者风险偏好和风险承受能力评估标准和程序,确保产品设计人员、风险管理人员和销售人员能充分了解向金融消费者推荐或销售的金融产品,避免向客户提供与其风险承受能力不相符合的产品和服务。

 

九、评估程序

(五十三)商业银行开展自贸试验区业务前,应对照中国银监会各项审慎监管规则及本指导意见开展自评估,并于正式开展自贸试验区业务后10个工作日内,由开办自贸试验区业务的商业银行授权归口管理机构向上海银监局书面提交自评估报告(上海本地注册的法人银行应由总行提交自评估报告)。

商业银行开展自贸试验区业务后,应于每年3月底前将上一年度业务风险评估报告报送上海银监局。商业银行自评估发现重大业务风险的,应及时采取措施,确保相关风险管理制度安排与自贸试验区业务发展状况持续相符,有关情况应及时书面报告上海银监局。

风险自评估侧重于针对试验区业务的风险管理流程和管理能力的有效性和适应性。商业银行开展事前和持续自评估,认为不符合银监会各项审慎监管规则及本指导意见的,不得开展相关自贸试验区业务。

(五十四)商业银行自评估报告应重点说明符合本指导意见的情况,并附授权文书、管理制度、人员履历、系统说明等具体资料以印证报告内容。

(五十五)上海银监局将根据监管需要,对商业银行的自评估情况进行监管评估和持续监督,并视情况采取现场调查等方式进行核实。监管评估是强化事中、事后监管的重要内容和依据,对于商业银行在自贸试验区业务中存在自评估报告失实,或其他违反法律、法规、银监会各项审慎监管规则及本指导意见的行为,监管部门将依法对商业银行及其相关责任人实施行政处罚,或采取责令暂停业务等监管强制措施。

 

十、附则

(五十六)本指导意见由上海银监局负责解释。

(五十七)本指导意见自公布之日起施行。公布前,已在上海地区开展自贸试验区业务的商业银行,仍应按照本指导意见开展自评估,并于2014610日前提交自评估报告。商业银行自评估认为不符合本指导意见的,不得继续开展相关自贸试验区业务。

 

附件2

中国(上海)自由贸易试验区

银行业监测报表制度(试行)

 

一、报送内容

(一)《T1_中国(上海)自由贸易试验区业务开展情况表(试行)》(以下简称“T1”,具体表式见附件1)。该表基于客户维度,报送内容为在沪各银行业金融机构开展的中国(上海)自由贸易试验区(以下简称自贸试验区)业务的数据。这里所称的自贸试验区业务,是指在沪各银行业金融机构向自贸试验区内客户(包括区内居民和非居民)提供的各类银行业金融服务,既包括区内机构向区内客户提供的银行业金融服务,也包括区外机构向区内客户提供的银行业金融服务。

经营自贸试验区业务的在沪各银行业金融机构应当借助相关政府部门或监管部门提供的共享信息和自身展业过程中获取的相关信息,准确识别和掌握区内客户的主体范围,并对区内客户作出标识。其中,区内企业、金融机构和其他组织(包括行政机关、事业单位及其他组织)以注册登记地址为准,包括法人、分支机构和基层组织;区内个人以就业或执业的单位注册登记地址为准。

(二)《T2_中国(上海)自由贸易试验区银行业金融机构情况表(试行)》(以下简称“T2”,具体表式见附件2)。该表基于机构维度,报送内容为在自贸试验区物理范围内设立的所有银行业金融机构的全部业务数据。这里所称的自贸试验区物理范围内设立的所有银行业金融机构,包括在区内注册成立的所有银行业法人机构和分支机构。这里所称的全部业务,既包括向区内客户提供的银行业金融服务,也包括向区外客户提供的银行业金融服务。区内分支机构的上级管辖行不位于区内的,并不影响该分支机构的区内属性,其全部业务数据应纳入本表统计范围。

 

二、报送主体

自贸试验区监测报表的报送范围为上海辖内业务汇总数据。为统一报送口径,T1和T2均由各银行业金融机构的上海分行作为报送主体。未在上海设立分行的银行业金融机构,由设立在上海地区的总行或相关市级管理单位报送。报送主体应认真跟踪落实自贸试验区监测报表的填报情况并进行质量控制,不能仅仅作为报表报送的渠道。

同一家银行业金融机构在上海地区设立一家以上市级分支机构,或对自贸试验区业务具有不同管理架构及财务统计安排的,应在总行支持下积极协调相关部门,明确监测报表的填报主体,认真落实好自贸试验区业务和自贸试验区机构的报表填报工作。

三、报送时间和渠道

自贸试验区银行业监测报表的报送时间为月后10日内,遇法定节日顺延,顺延天数与法定节日天数保持一致。请各报送主体使用Excel 2003版本,通过上海银监局信息专网常规信息渠道,将监测报表报送至对口监管处室。

在沪各相关银行业金融机构的首次报送时间为2014年6月10日。届时,请同时报送2014年4月末和2014年5月末的数据信息。

四、报送文件格式要求

1、上报报表必须写清填报人、复核人及联系方式等。

2、上报报表除在要求位置填写数据外,不得对表格做任何改动,不得添加sheet,不得插入、删除行列。机构在报告期内新增针对自贸试验区内客户开展的新业务/新产品,或对自贸试验区业务作出重大经营管理调整,或发生重大风险事件等,应以书面报告形式作必要说明。

3、上报的报表分别命名为:T1_机构全称_xxxxxxxx, T2_机构全称_xxxxxxxx。其中:“_”为英文状态半角状态下的下划线,前后不得添加空格;机构全称必须为金融机构许可证上的机构名称,不得采用简写;“xxxxxxxx”为报表日日期,如“20140531”。

五、试报期安排

鉴于自贸试验区的各项金融支持政策细则尚在逐步落实过程中,报表填报的各项资源支持仍有待完善,特设置两个月的试报期。试报期内,监管部门不对因口径理解差异等原因造成的报送质量进行考核。但各在沪银行业金融机构必须认真填报并审核报表,确保基本逻辑校验关系正确。对于基本校验关系发生错误的,监管部门仍将采取相应的监管措施。

试报期结束后,监管部门将依据《银行业监督管理法》、《商业银行法》及银监会相关统计制度等规定,对报送报表不合规的在沪银行业金融机构实施行政处罚或采取相应监管措施。

六、报表问题的反馈渠道

为加强及时交流与反馈,在沪各银行业金融机构可通过上海银监局信息专网反映报表填报过程中的问题,途径为上海银监局信息专网,提交至外资分行处和统计信息处,文件名称请注明:“机构名称+自贸试验区监测报表问题反馈”。上海银监局将组织落实好问题的反馈工作,并及时进行报表的修订和完善。

 

 

 

附件3

关于简化中国(上海)自由贸易试验区内

相关机构和高管准入方式的实施细则

(试行)

 

一、总则

(一)(制定依据)根据《中国银监会关于中国(上海)自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》及有关银行业监管规定,并报经中国银监会同意,特试行本实施细则。

(二)(总体目标)深化行政审批制度改革,加快银行业监管职能转变,积极探索监管模式创新。按照准入前国民待遇原则和国际化、法治化要求,全面提升事中、事后监管水平。在简政放权的同时,进一步明晰银行业自身管理职责,落实形成“可复制、可推广”的监管经验的改革初衷。

(三)(适用范围)上海银监局依照本实施细则和相关规定,简化中国(上海)自由贸易试验区内(以下简称区内)相关机构和高管准入方式,对银行业执行本实施细则的情况实施监督管理,并指导和监督上海市银行同业公会履行行业自律和服务职责,公开披露区内机构的基本情况,及时共享区内机构设立的选址意向等信息。

(四)(法律责任)对于本实施细则所规范的报告制事项,银行应采取有效措施确保报告材料的真实性、完整性、准确性以及报告所涉机构、高管的合规性、适格性。

监管部门在持续监管中,一旦发现机构在报告事项处理过程中存在瞒报、漏报等不合规、不审慎行为的,将对报告机构及其相关责任人追究责任,依法实施行政处罚,采取停止增设分支机构、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利等监管强制措施。

(五)(年度网点计划)上海银监局对全国性中资商业银行、政策性银行、上海本地银行在区内增设或升格分支机构的年度网点计划不作事前审批,在区内增设或升格银行分支机构不受该银行在上海地区年度网点总计划的限制。

 

二、简化区内机构准入方式

(六)(机构类型)区内的全国性中资商业银行(不包括邮政储蓄银行)、上海本地银行、外资法人银行和外国银行分行在区内新设、变更、终止分行级以下(不含分行)分支机构(包括支行、分理处、储蓄所)的,无需报经上海银监局事先审批,实行事后报告制。但银行尚未在区内设立分行及以上管辖行的除外。

香港、澳门、台湾地区的银行在区内设立的银行机构,比照适用本实施细则。

(七)(报告情形)本章所称事后报告的情形,包括新设、变更、终止。其中,变更情形包括区内迁址、更名、升格、降格。

(八)(报告主体)新设、变更、终止区内分支机构的上级管辖行应当按照本实施细则的规定,负责向上海银监局报送报告材料。

(九)(报告材料)银行应根据中外资银行新设、变更、终止分支机构的行政许可或报告要求,制定自行评估、验收的内部管理制度,明确标准和要求,明晰分工和职责,确保新设或变更后的分支机构实质符合监管规定和审慎性要求,终止分支机构的所有手续完备合规,并向上海银监局提交以下报告材料:

1.新设机构

1)设立报告,内容包括已拨付给新设机构的营运资金、新设机构的营业地址、新设机构主要负责人姓名等;

2)总行或上级管辖行同意新设机构的批复文件或董事会决议;

3)营运资金验资报告;

4)公安、消防验收证明;

5)内部管理制度清单;

6)自行评估验收管理制度(制度建立及修订时提交即可,无需重复报送,下同)及其实施自行评估验收的证明材料,其中每项评估结果应由相关验收部门盖章,并由该责任部门负责人签章;

7)可行性研究报告;

8)组织架构图(明确实际到岗人员);

9)新设机构高管人员相关材料,同本实施细则第(十三)条。

2.区内迁址

1)区内迁址报告,内容包括迁址原因、迁址后机构的营业地址等;

2)公安、消防验收证明;

3)自行评估验收管理制度及其实施自行评估验收的证明材料,其中每项评估结果应由相关验收部门盖章,并由该责任部门负责人签章;

4)原金融许可证及其复印件(A4规格)。

3.机构更名

1)更名报告,内容包括更名原因及已工商查名结果等;

2)自行评估验收管理制度及其实施自行评估验收的证明材料,其中每项评估结果应由相关验收部门盖章,并由该责任部门负责人签章;

3)原金融许可证及其复印件(A4规格)。

4.机构升格或降格

1)升格或降格报告,内容包括升格或降格原因等;

2)总行机构改革规划或上级管辖行同意升格或降格的批复文件;

3)上级管辖行对升格或降格后机构的业务范围授权文件;

4)机构升格或降格前后的组织结构图(明确实际到岗人员);

5)原金融许可证复印件(A4规格)。

5.终止机构

1)终止报告,内容包括终止原因等;

2)总行或上级管辖行同意机构终止的批复文件或董事会决议;

3)终止机构资产处置、债务清偿、人员安置的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式;

4)原金融许可证及其复印件(A4规格)。

(十)(颁证流程)上海银监局自收到银行报送的完整的报告材料后10个工作日内,在银监会金融机构及市场业务准入管理系统和金融许可证管理系统中进行设立、变更及终止登记,向报告机构颁发、换发或回收《金融许可证》。上海银监局仅就报告材料的完整性进行形式审核,并同步加强事中、事后监管。

 

三、简化区内高管准入方式

(十一)(高管类型)在本实施细则第(六)条所列的机构担任主要负责人,以及虽未担任主要负责人职务,但实际履行其职责的人员,无需报经上海银监局事先审批,免于参加高管人员任职资格考试,实行事后报告制。

(十二)(报告主体)高管人员任职的区内分支机构的上级管辖行应当按照本实施细则的规定,负责向上海银监局报送报告材料。

(十三)(报告材料)银行应根据中外资银行高级管理人员的行政许可或报告要求,明确选任资格条件,明晰选任流程和职责,自行审查、核查并确认区内分支机构高管人员实质符合监管规定的各项要求,且具备落实本行区内业务发展战略所需要的专业治理能力和实践经验,并向上海银监局提交以下报告材料:

1.任职报告,内容包括任职人所任职务、职责、权限,及该职务在本机构组织结构中的位置及汇报路线;

2.对任职人的授权书(授权书应经公证、认证);

3.任职人的简历、身份证明和学历证明复印件(应由授权签字人签字);

4.由任职人签署的无不良记录陈述书以及任职后将守法尽责的承诺书;

5.离任审计报告(经济责任审计报告)或者原任职机构出具的履职评价;

6.任职人在银行、银行集团及其关联企业中担任、兼任其他职务的情况说明;

7.由报告机构及其相关责任人签发的任职资格审查承诺函。

(十四)(报告流程)银行应在内部任命生效后10个工作日内,向上海银监局提交完整的报告材料。上海银监局仅就报告材料的完整性进行形式审核,并同步加强事中、事后监管。

 

四、简化区内外机构迁址、高管调任准入方式

(十五)(机构迁入)对银行分行级以下(不含分行)的分支机构变更营业场所,且不涉及机构更名的,以“只进不出”的区内外单向开放为原则,即区外分支机构可按照本实施细则第二章要求,直接搬迁进入区内,实行报告制;按照报告制设立的区内分支机构搬迁至区外的,应按照中国银监会相关规定执行。

(十六)(高管调任)对银行分行级以下(不含分行)分支机构的高管在同一法人机构内作同类性质平行调任或改任较低职务的高管时,以“只进不出”的区内外单向开放为原则,即区外分支机构的高管可按照本实施细则第三章要求,直接平行调任区内或在区内改任较低职务的高管,实行事后报告制;按照事后报告制任职的区内分支机构的高管平行调任区外或在区外改任较低职务的高管,应按照中国银监会相关行政许可规定申请任职资格。

经核准具有任职资格的高管调任到区内任职,后又在同一法人机构内,同类性质平行调整职务到区外或在区外改任较低职务的高管,如未连续中断高管任职1年以上,不需重新申请高管任职资格。

 

五、附则

(十七)(未尽事宜)本实施细则未尽事宜,应遵照相关规定执行。

(十八)(解释主体)本实施细则由上海银监局负责解释。

(十九)(施行日期)本实施细则自公布之日起施行。

 

 

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